Complemento de Sector Financiero: cómo emitirlo paso a paso
Manual completo: qué datos pide el complemento de Sector Financiero, cómo emitirlo en TimbraMX paso a paso, con capturas del sistema, errores comunes y preguntas frecuentes.
Resumen rápido
- Qué es
- Documenta retenciones e información de pagos del sector financiero (intermediarios, bancos).
- Dónde se emite
- Módulo Complementos Retenciones
- Costo
- $700 MXN, vigencia de 12 meses
- Prueba
- Tu primera factura con este complemento es gratis (pídela por WhatsApp)
¿Qué es el complemento de Sector Financiero?
Documenta retenciones e información de pagos del sector financiero (intermediarios, bancos). Pertenece a la familia de Retenciones e Información de Pagos del SAT y se timbra desde el módulo «Complementos Retenciones» de TimbraMX.
En el sistema, el formulario lo describe así: Retenciones e informacion de pagos: dividendos, enajenacion de acciones o pagos al extranjero.
Para el fundamento y quién debe emitirlo, consulta la página del complemento de Sector Financiero; esta guía se centra en cómo capturarlo.
Antes de empezar
- Tener activo el módulo de Retenciones ($700 MXN, vigencia de 12 meses; incluye los tipos de operación del catálogo, entre ellos sector financiero).
- Dar de alta a la contraparte (a quien se le retiene) con su RFC, nombre y código postal. Mira la guía de Contrapartes.
- Tener a la mano el monto de la operación, los importes retenidos y el periodo (mes y ejercicio) que vas a reportar.
Cómo emitir el complemento de Sector Financiero paso a paso
Activa el módulo de Retenciones
Registra a la contraparte
Abre «Complementos Retenciones» y presiona «+ Nuevo registro»
Elige el tipo de operación «Sector financiero»
Captura contraparte, montos, retenciones y periodo
Completa los datos del complemento y timbra
Datos generales de la retención
Antes de los datos propios del complemento, el formulario pide la información que comparten todos los tipos de operación:
- Tipo y serie: Tipo de operacion y Serie.
- Contraparte: Reutilizar contraparte guardada, RFC contraparte, Nombre contraparte y Codigo postal contraparte (requerido si es nacional).
- Montos: Fecha de la operacion, Monto de la operacion, Monto total gravado (se calcula solo) y Monto total exento.
- Periodo y datos para timbrar: Clave de retencion (CveRetenc), Descripcion (solo si CveRetenc es "25"), Mes del periodo, Mes final del periodo (mismo que el inicial si es un mes) y Ejercicio.
Base y Monto no son lo mismo. La Base es sobre qué se calcula el impuesto y el Monto es lo que realmente retuviste. Solo coinciden cuando la retención es del 100 %. Si no estás seguro de la base, déjala vacía: es mejor omitirla que mandarla equivocada.
Datos que pide el complemento de Sector Financiero
Retenciones e informacion de pagos: dividendos, enajenacion de acciones o pagos al extranjero. Estos son los campos propios de este complemento, que aparecen al final del formulario.
| Dato | Tipo o valores |
|---|---|
| Datos del complemento | |
| Id del fideicomiso | Texto |
| Nombre del fideicomiso (opcional) | Texto |
| Descripcion del fideicomiso | Texto |
| Notas | Texto |
- Que exige el SAT en Sector financiero (CveRetenc 27)
- Campos que el estandar marca como obligatorios (atributo use="required" en el XSD del complemento) y los que puede dejar vacios. El nombre del campo es como lo ves en el formulario; el del atributo es el del XSD, para que puedas auditarlo contra el estandar.
- Son 2 obligatorios y 1 opcional. Si ya capturaste el fideicomiso antes se autocompleta; si no, el Id lo da la institucion que lo constituye.
- Datos del sector financiero (complemento Sector financiero, estandar SAT - CveRetenc 27).
Errores comunes y cómo corregirlos
No veo el complemento de Sector Financiero en la lista
Es un complemento con costo: revisa que esté activo y vigente en tu cuenta. Si ya lo pagaste y no aparece, escríbenos por el chat de soporte.
El sistema no me deja guardar o timbrar
Revisa que ningún campo del formulario haya quedado vacío o con un formato distinto al que pide el SAT; el sistema marca el campo que debes corregir.
El PAC o el SAT rechazaron el comprobante
Casi siempre es un dato capturado distinto al que espera la validación del SAT. Nuestro equipo de soporte revisa el motivo contigo sin costo adicional.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el complemento de Sector Financiero?
Documenta retenciones e información de pagos del sector financiero (intermediarios, bancos). En TimbraMX se captura con un formulario guiado y viaja dentro del mismo CFDI 4.0.
¿Cuánto cuesta el complemento de Sector Financiero?
Cuesta $700 MXN con vigencia de 12 meses. Se activa de inmediato en cuanto se confirma el pago. El módulo de Retenciones incluye los tipos de operación del catálogo del SAT.
¿Puedo probar el complemento de Sector Financiero antes de pagar?
Sí: tu primera factura con este complemento es gratis para que pruebes el sistema. Pídela por WhatsApp desde la página del complemento.
¿Dónde emito el complemento de Sector Financiero?
En el módulo «Complementos Retenciones» (Facturación): presiona «+ Nuevo registro» y elige Sector financiero como tipo de operación.
¿Qué datos son obligatorios en el complemento de Sector Financiero?
El formulario te muestra cada dato; los campos que marca el sistema como faltantes son los que debes completar antes de timbrar. Consulta la tabla de datos de esta guía.
¿Qué hago si el SAT o el PAC rechazan mi CFDI con este complemento?
Nuestro equipo de soporte revisa el motivo del rechazo (casi siempre un dato capturado distinto al esperado) y te ayuda a corregirlo sin costo adicional.